מה באמת יש לכם בפנסיה ובביטוחים?
אני בודק את התיק הפנסיוני והביטוחים שלכם, ומסביר אותם בשפה פשוטה. אחרי השיחה תקבלו ממני הצעה במייל, ותחליטו בזמן שלכם.
פנסיה · קרנות השתלמות · קופות גמל להשקעה · ביטוחי חיים ובריאות
השיחה הראשונה והבדיקה בלי עלות
שלוש שאלות על התיק שלכם
- א׳יודעים כמה דמי ניהול אתם משלמים היום?
- ב׳יודעים מה בדיוק מכוסה בביטוח הבריאות שלכם?
- ג׳בדקתם אם יש לכם כפל ביטוחים?
זה לא שאתם לא מבינים. פשוט אף אחד לא הסביר לכם.
אם על אחת מהן אין לכם תשובה, זה בדיוק מה שאני בודק.
מה אני בודק בשבילכם
פנסיה וביטוח מנהלים
דמי ניהול, מסלול השקעה וכיסוי לנכות ולשארים.
השתלמות וגמל להשקעה
כמה נצבר, באיזה מסלול, וכמה זה עולה לכם בדמי ניהול.
ביטוחי חיים
שהסכום מתאים למשפחה שלכם, ושאין כפל ביטוחים.
ביטוחי בריאות
מה מכוסה בפועל, ומה כבר יש לכם דרך העבודה או קופת החולים.
ארבעה צעדים, בקצב שלכם
שיחת היכרות
שיחה קצרה בוואטסאפ או בטלפון, כדי להבין מה יש לכם ומה חשוב לכם.
איסוף נתונים
באישור שלכם אני מוריד את הנתונים מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח. לא צריך לחפש מסמכים.
פגישת ממצאים
אני מראה לכם מה מצאתי, מספר אחרי מספר, בשפה פשוטה.
הצעה במייל
תקבלו ממני הצעה כתובה, ותחליטו בזמן שלכם.
מה לא יקרה אצלי
- אף אחד לא ילחץ עליכם להחליט בשיחה.
- שום דבר לא נסגר בטלפון. ההצעה מגיעה כתובה, ויש זמן לחשוב.
- לא תשמעו רק את מה שנוח לשמוע. כל מספר על השולחן.
נעים להכיר, ירון
עשרים שנה עבדתי בהנהלת חשבונות ובשכר ושם פגשתי את הפנסיה מקרוב. ב־2012 ראיתי שאפשר לספר ללקוח את האמת, אבל לא את כל האמת. מאז, אצלי כל מספר על השולחן.
קיבלתי את הרישיון אחרי שש בחינות של משרד האוצר ורשות ניירות ערך, והתמחות מעשית של חצי שנה.
למה שועל?
פוקס הוא שם המשפחה שהגיע מסבי המאמץ. השועל הוא גם הסמל של גבעתי, שבה שירתתי, וחיה של הצפון שאני אוהב.
חלק מקבוצת השיא, שנותנת לי גב מקצועי.
מה שואלים אותי לפני שמתחילים
כמה זה עולה לי?
הבדיקה והשיחות בלי עלות. אם תחליטו להצטרף למוצר דרכי, את העמלה שלי משלמת החברה המנהלת, לא אתם.
חייבים להעביר משהו אחרי הבדיקה?
לא. אפשר רק לבדוק, ולהחליט אחר כך, או לא להחליט בכלל.
מה ההבדל בין סוכן פנסיוני למשווק פנסיוני?
לשניהם יש רישיון. משווק פנסיוני עובד בדרך כלל בבנק. סוכן פנסיוני עובד באופן עצמאי מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
מה צריך להכין לפגישה?
כמעט כלום. את הנתונים אני מוריד מהמסלקה ומהר הביטוח, באישור שלכם.
בואו נעשה סדר בתיק שלכם
כתבו לי בוואטסאפ או התקשרו. אפשר גם לשאול שאלה אחת בלבד.
אחזור אליכם באותו יום או למחרת.
במייל: כתובת המייל של ירון תתווסף כאן