מה באמת יש לכם בפנסיה ובביטוחים?
אני עובר איתכם על התיק ומסביר בשפה פשוטה מה יש לכם, כמה אתם משלמים ומה כדאי לבדוק. אם תרצו להתקדם, אשלח לכם הצעה מסודרת במייל.
פנסיה · קרנות השתלמות · קופות גמל להשקעה · ביטוחי חיים ובריאות
שיחת ההיכרות והבדיקה ללא עלות.
שלוש שאלות על התיק שלכם
- א׳כמה אתם משלמים היום בדמי ניהול?
- ב׳מה מכוסה בביטוח הבריאות שלכם?
- ג׳יש לכם ביטוחים שמכסים את אותו הדבר?
אם אחת השאלות נשארה פתוחה, אפשר להתחיל ממנה. נעבור יחד על הנתונים ונראה מה יש בתיק שלכם היום.
אם על אחת מהן אין לכם תשובה, זה בדיוק מה שאני בודק.
מה אני בודק בתיק שלכם
פנסיה וביטוח מנהלים
כמה אתם משלמים בדמי ניהול, באיזה מסלול הכסף מושקע ואילו כיסויים יש לכם במקרה של אובדן כושר עבודה או פטירה.
קרנות השתלמות וקופות גמל להשקעה
כמה כסף נצבר, איפה הוא מושקע וכמה אתם משלמים בדמי ניהול.
ביטוחי חיים
מה סכום הכיסוי, האם הוא מתאים לצורכי המשפחה שלכם והאם יש חפיפה בין פוליסות.
ביטוחי בריאות
מה מכוסה בפוליסות שלכם ואילו כיסויים כבר יש לכם דרך מקום העבודה או קופת החולים.
איך הבדיקה עובדת?
שיחת היכרות
נדבר בקצרה על מה שחשוב לכם ועל השאלות שבגללן פניתם.
איסוף הנתונים
באישורכם, אקבל את הנתונים הדרושים לבדיקה.
עוברים יחד על התוצאות
אסביר מה מצאתי, מה המשמעות של המספרים ואיפה כדאי לבדוק אפשרות לשינוי.
הצעה בכתב, אם תרצו להתקדם
אשלח לכם את ההצעה במייל כדי שתוכלו לקרוא אותה בנחת ולהחליט בקצב שלכם.
מה לא יקרה אצלי
- אף אחד לא ילחץ עליכם להחליט בשיחה.
- שום דבר לא נסגר בטלפון. ההצעה מגיעה כתובה, ויש זמן לחשוב.
- לא תשמעו רק את מה שנוח לשמוע. כל מספר על השולחן.
נעים להכיר, אני ירון
במשך עשרים שנה עבדתי בהנהלת חשבונות ובשכר. שם הכרתי את הפנסיה מקרוב. ב־2012 נתקלתי במקרה שהמחיש לי כמה התמונה משתנה כשחלק מהנתונים נשארים מחוץ לשיחה. מאז, אצלי כל מספר על השולחן.
קיבלתי את הרישיון אחרי שש בחינות של משרד האוצר ורשות ניירות ערך, והתמחות מעשית של חצי שנה.
למה שועל?
פוקס הוא שם המשפחה שהגיע מסבי המאמץ. השועל הוא גם הסמל של גבעתי, שבה שירתתי, וחיה של הצפון שאני אוהב.
חלק מקבוצת השיא, שנותנת לי גב מקצועי.
מה שואלים אותי לפני שמתחילים
כמה זה עולה לי?
הבדיקה והשיחות בלי עלות. אם תחליטו להצטרף למוצר דרכי, את העמלה שלי משלמת החברה המנהלת, לא אתם.
חייבים להעביר משהו אחרי הבדיקה?
לא. אפשר רק לבדוק, ולהחליט אחר כך, או לא להחליט בכלל.
מה ההבדל בין סוכן פנסיוני למשווק פנסיוני?
לשניהם יש רישיון. משווק פנסיוני עובד בדרך כלל בבנק. סוכן פנסיוני עובד באופן עצמאי מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
מה צריך להכין לפגישה?
כמעט כלום. את הנתונים אני מוריד מהמסלקה ומהר הביטוח, באישור שלכם.
בואו נעשה סדר בתיק שלכם
כתבו לי בוואטסאפ או התקשרו. אפשר גם לשאול שאלה אחת בלבד.
אחזור אליכם באותו יום או למחרת.
במייל: כתובת המייל של ירון תתווסף כאן